Ở thời đại công nghệ 4.0, người ta kiếm được tiền thông qua đầu tư vàng bằng nhiều cách khác nhau, trong đó, hình thức được quan tâm nhiều và hấp dẫn nhất chính là trade vàng, tức mua, bán vàng trực tuyến tại các sàn giao dịch vàng quốc tế.
Vàng luôn là loại tài sản được quan tâm từ xa xưa và cho đến tận bây giờ vẫn thế, khó ai tránh được sự mê hoặc của loại tài sản này. Ngày xưa, những người được cho là giàu có nhất là những người cất giữ nhiều vàng nhất trong nhà. Còn bây giờ, những người giàu thực sự nhờ vàng lại không nhất thiết phải sở hữu vàng trong tay.
Vậy trade vàng là gì? Trade vàng khác đầu tư vàng vật chất như thế nào? Và làm sao để một người hoàn toàn mới có thể trade vàng hiệu quả nhất? Cùng dautuforex.com tìm hiểu trong bài viết này nhé.
Trade vàng là gì?
Trade vàng hay giao dịch vàng thực chất là hoạt động đầu cơ vào giá cả trên thị trường vàng để kiếm lợi nhuận. Khác với mua, bán vàng vật chất (vàng miếng, vàng xu, vàng trang sức…), trade vàng được thực hiện thông qua các loại hợp đồng phái sinh như hợp đồng tương lai, quyền chọn, giá vàng giao ngay, cổ phiếu và các quỹ ETF.
Trade vàng là hình thức giao dịch vàng online trên các sàn môi giới uy tín (broker) mà chúng ta vẫn hay gọi là sàn forex (vì forex là loại tài sản chủ yếu được giao dịch tại các broker này). Người chơi hay trader sẽ thực hiện trực tiếp các lệnh mua, bán vàng trên các phần mềm giao dịch thông qua một tài khoản trực tuyến đã được nạp vào tiền thật. Bằng việc phân tích thị trường, trader sẽ dự đoán xu hướng biến động của giá. Nếu giá tăng thì mua vào, nếu giá giảm thì bán ra. Khi trade vàng có lợi nhuận, trader sẽ rút được tiền về tài khoản ngân hàng của mình.
Trade vàng khác đầu tư vàng như thế nào?
Trước hết, chúng ta cần phân biệt 2 hình thức: đầu tư vàng trực tiếp và đầu tư vàng gián tiếp.
Đầu tư vàng trực tiếp chính là hình thức đầu tư vàng vật chất. Nhà đầu tư sẽ đi mua vàng (vàng thỏi, vàng miếng, vàng trang sức…) khi giá thấp và chờ giá vàng tăng lên để bán ra. Khi đầu tư vàng trực tiếp, các bạn sẽ thực sự sở hữu vàng (sau khi mua và trước khi bán chúng đi).
Còn với đầu tư vàng gián tiếp, các bạn vẫn sẽ đầu tư vào giá trị của vàng nhưng không thực sự sở hữu chúng. Đầu tư vàng gián tiếp có nhiều hình thức khác nhau như: mua cổ phiếu của công ty khai thác, kinh doanh vàng; đầu tư vào các quỹ ETF vàng, giao dịch Hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn vàng trên thị trường chứng khoán phái sinh, giao dịch ký quỹ với Hợp đồng chênh lệch trên các sản phẩm vàng…
Khi nhắc đến trade vàng, thường chúng ta sẽ chỉ đề cập đến hình thức giao dịch ký quỹ với Hợp đồng chênh lệch (CFDs) trên các sản phẩm vàng tại các broker.
Trade vàng có nhiều điểm rất khác biệt so với hình thức đầu tư vàng vật chất. Trong đó, có 2 điểm lớn nhất để chúng ta phân biệt đầu tư vàng vật chất và trade vàng.
Thứ nhất, nếu vàng vật chất xuất hiện trong quá trình giao dịch khi chúng ta đầu tư vàng vật chất thì với trade vàng, quy trình giao dịch đều được thành toán bằng tiền.
Thứ hai, trade vàng có thể kiếm được lợi nhuận ngay cả khi giá vàng giảm. Với đầu tư vàng vật chất, các bạn chỉ có lợi nhuận khi giá vàng tăng lên, ngược lại, nếu giá giảm, bạn sẽ bị lỗ. Còn với trade vàng, vì là một hình thức đầu cơ nên chúng ta có thể kiếm được tiền ngay khi giá vàng giảm, chỉ cần dự đoán chính xác xu hướng biến động của giá vàng trên thị trường.
Ưu điểm của hình thức trade vàng
Ngày nay, càng nhiều người lựa chọn trade vàng bằng hình thức giao dịch ký quỹ hơn so với đầu tư vàng vật chất hoặc đầu tư vàng gián tiếp vào cổ phiếu, chứng chỉ quỹ vì những hình thức này thường có thời gian đầu tư dài hơi thì mới mang về lợi nhuận đáng kể. Bên cạnh đó, trade vàng còn có nhiều ưu điểm nổi bật:
- Tiết kiệm thời gian giao dịch: các giao dịch mua, bán vàng sẽ được thực hiện trực tuyến trên nền tảng, phần mềm giao dịch vô cùng nhanh chóng. Các bạn sẽ không cần phải trực tiếp đến tiệm vàng để mua vàng như hình thức đầu tư vàng vật chất.
Người dân xếp hàng đi mua vàng vật chất.
- Quy trình giao dịch đơn giản: tất cả đều được số hóa, công nghệ hóa nên không cần thông qua các thủ tục rắc rối, mọi thứ đều nhanh chóng và hiệu quả.
- Vốn ít: để mua vàng vật chất, các bạn cần số vốn không nhỏ, còn khi trade vàng với Hợp đồng chênh lệch (CFDs), nhờ đòn bẩy, các bạn sẽ được mua, bán khối lượng vàng có giá trị cao hơn rất nhiều lần so với giá trị tài khoản của bạn.
- Chi phí thấp: chi phí đầu tư vàng vật chất hoặc đầu tư vàng qua cổ phiếu, chứng chỉ quỹ thường tốn chi phí nhiều hơn so với trade vàng tại các sàn forex.
- Tiềm năng lợi nhuận cao trong thời gian ngắn: trader có thể thực hiện hàng trăm giao dịch mỗi ngày để mang về lợi nhuận cao vì thị trường này hoạt động 24/5. Giá vàng càng biến động thì trader càng có cơ hội mang về nhiều lợi nhuận.
Các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng
Như đã nói, giá vàng càng biến động thì trade vàng sẽ càng hấp dẫn, tiềm năng lợi nhuận mang về càng cao. Và chỉ khi giá vàng biến động, thì chúng ta mới kiếm được tiền, bất kể giá tăng hay giảm.
Do đó, quan trọng nhất trong trade vàng chính là dự đoán đúng xu hướng biến động của giá vàng. Mà để làm được điều này, trước hết, các bạn phải biết được lý do đằng sau sự di chuyển của giá vàng hay những yếu tố nào tác động đến giá vàng trên thị trường.
Có 4 nhân tố chính và cực kỳ quan trọng, tác động đến giá vàng, cụ thể
Bất ổn trong chính sách kinh tế và chính trị
Vàng được xem là “nơi trú ẩn an toàn” vì nó là loại tài sản lưu trữ có giá trị và tính ổn định của nó theo thời gian. Do đó, trong thời kỳ bất ổn, vàng được sử dụng như một hàng rào chống lại lạm phát. Khi nền kinh tế, chính trị bất ổn, lạm phát tăng lên, những nhà đầu tư, trader sẽ lựa chọn cất trữ vàng thay vì những loại tài sản không an toàn khác, điều này khiến giá vàng tăng lên.
Nhu cầu cầu cơ vàng
Khi đời sống ngày càng được nâng cao, nhu cầu về vàng vật chất, đặc biệt là vàng trang sức được gia tăng. Điều này cũng thúc đẩy gia tăng nhu cầu đầu cơ vàng của giới đầu cơ chuyên nghiệp. Và khi nhu cầu đầu cơ vàng tăng, nó sẽ hỗ trợ cho giá vàng tăng lên trong thời gian ngắn.
Nguồn cung vàng
Nguồn cung cấp vàng là hữu hạn, cho nên, đến một lúc nào đó, các dự án khai thác vàng mới sẽ không còn sinh lãi như lúc đầu. Tuy nhiên, hiện tại, khai thác vẫn chiếm hơn 75% tổng nguồn cung vàng, do đó, khi có bất kỳ phát hiện nào mới trong khai thác vàng cũng sẽ gia tăng tính sẵn có của kim loại này, từ đó thúc đẩy giá vàng biến động.
Đô la Mỹ
Vàng quốc tế được định giá bằng đô la Mỹ, nên bất kỳ sự biến động nào xảy ra trên đồng bạc xanh này cũng sẽ hấp dẫn các trader giao dịch vàng. Nếu đô la Mỹ giảm giá trị, người dân sẽ gia tăng nhu cầu cất giữ vàng khiến cho giá vàng tăng lên và ngược lại.
Trade vàng ở đâu năm 2023?
Ở thời điểm hiện tại, các bạn có thể trade vàng tại các sàn giao dịch ngoại hối. Đây là kênh kiếm tiền online hot nhất hiện nay.
Cho đến thời điểm này thì số lượng các sàn vàng đang hoạt động trên thị trường Việt Nam là rất lớn, vài trăm sàn. Tất cả đều là sàn giao dịch quốc tế, nếu các bạn được mời gọi giao dịch tại một sàn vàng của Việt Nam thì nên tránh xa vì chắc chắn đó là sàn chui, hoạt động trái pháp luật, vì hình thức kinh doanh vàng tài khoản tại Việt Nam đã bị cấm từ năm 2010.
Trong số hàng trăm sàn vàng thì số lượng các sàn uy tín, chất lượng là rất ít, do đó, các bạn phải thật cẩn trọng trong việc lựa chọn sàn vàng để giao dịch.
Các bạn có thể tham khảo 6 sàn vàng uy tín, chất lượng nhất hiện nay dành cho trader Việt trong danh sách dưới đây, đó là những sàn vừa uy tín, chất lượng dịch vụ môi giới tốt mà chính sách, điều kiện trade vàng lại cực kỳ cạnh tranh. Bao gồm:
- Sàn vàng Exness
- Sàn vàng XTB
- Sàn vàng IC Markets
- Sàn vàng XM
- Sàn vàng Tickmill
- Sàn vàng BDSwiss
Cách trade vàng hiệu quả 2023
Nếu các bạn đang là một forex trader thì chắc có lẽ sẽ hiểu được mình cần phải làm gì để trade vàng một cách hiệu quả nhất. Vì trade vàng và trade forex được thực hiện trên cùng một thị trường và cách thức giao dịch cũng giống nhau, nên một trader giao dịch forex cũng sẽ biết cách giao dịch vàng. Còn nếu bạn là một người hoàn toàn mới, có thể tham khảo quy trình trade vàng ngay sau đây.
Các bước để bắt đầu trade vàng
Để bắt đầu trade vàng, các bạn sẽ phải trải qua quy trình với các bước cơ bản sau:
Bước 1: Tạo một tài khoản giao dịch
Lựa chọn một sàn vàng uy tín, chất lượng, sau đó mở một tài khoản giao dịch vàng. Các broker cho phép nhà giao dịch trade vàng và trade forex trên cùng một tài khoản. Broker thường cung cấp nhiều loại tài khoản giao dịch khác nhau, dựa trên kinh nghiệm và cả nguồn vốn của trader. Nếu các bạn chỉ trade vàng thì nên lựa chọn loại tài khoản có điều kiện giao dịch vàng tốt nhất.
Bước 2: Chọn thị trường vàng mà bạn muốn trade
Trên thị trường ngoại hối, có rất nhiều sản phẩm để các bạn trade vàng, bao gồm:
- Vàng giao ngay (Gold spot)
- Hợp đồng tương lai vàng (Gold Futures)
- Hợp đồng quyền chọn vàng (Gold Options)
- Quỹ ETF vàng (Gold ETFs)
- Cổ phiếu vàng
Tuy nhiên, thông thường, trên hầu hết các sàn vàng hiện nay thì chỉ cung cấp 2 loại sản phẩm phổ biến nhất là vàng giao ngay và hợp đồng tương lai vàng. Trong đó, đa số các trader hiện nay đều chỉ trade vàng giao ngay và vàng cũng là loại tài sản được yêu thích thứ hai của trader, chỉ đứng sau các cặp tiền chính.
Bước 3: Theo dõi, nghiên cứu đặc điểm của thị trường vàng
Rõ ràng, khi giao dịch và đầu tư vào bất kỳ loại tài sản nào thì chúng ta cũng đều phải hiểu rõ về tài sản đó. Chỉ khi hiểu rõ và hiểu một cách sâu sắc thì việc dự đoán xu hướng biến động của giá vàng mới có hiệu quả. Và sự hiểu biết về thị trường vàng cũng chính là cơ sở để chúng ta dự đoán giá vàng chứ không phải dựa vào sự may mắn. Một quyết định trade vàng dựa vào may mắn trên thực tế chỉ là một ván cá cược, không mang bản chất của một giao dịch tài chính.
Bước 4: Đặt lệnh trade vàng đầu tiên
Khi đã đủ tự tin để thực chiến, các bạn có thể đặt một lệnh trade vàng đầu tiên. Đừng quá mong chờ rằng giao dịch đó sẽ thành công nhưng ít ra lệnh trade đầu tiên đó cũng được thực hiện dựa trên quá trình phân tích giá vàng chứ không dựa trên sự may rủi.
Bước 5: Theo dõi và quản lý giao dịch của bạn
Với bất kỳ một giao dịch nào, dù là ngắn hạn hay dài hạn thì sau khi lệnh được khớp, các bạn cũng cần phải theo dõi và quản lý lệnh của mình để kịp thời điều chỉnh khi có biến động bất ngờ xảy ra ngoài dự đoán.
Làm sao để trade vàng không bị thua lỗ?
Ngay đến cả những trader chuyên nghiệp còn thua lỗ thì với một người hoàn toàn mới lấy gì đảm bảo rằng bạn sẽ không bao giờ bị thua lỗ. Điều quan trọng là giữ cho tài khoản của bạn không bị cháy sạch, ít nhất là trong 3 tháng thực chiến đầu tiên.
Tìm hiểu cách thị trường hoạt động, cách trade vàng
Không phải chỉ cần mở tài khoản xong là có thể trade vàng được. Hoạt động trade vàng ký quỹ được thực hiện trên thị trường ngoại hối, do đó, cho dù các bạn chỉ trade vàng đi nữa thì cũng phải tìm hiểu thị trường ngoại hối, các thuật ngữ giao dịch forex, cách giao dịch forex và cách thức trade vàng. Các bạn phải nắm vững mọi kiến thức cơ bản nhất liên quan đến giao dịch forex thì các bạn sẽ tự động biết cách để trade vàng.
Xác định phong cách giao dịch, xây dựng hệ thống giao dịch hiệu quả
Định hình phong cách giao dịch cực kỳ quan trọng. Mỗi trader có một cá tính giao dịch khác nhau và từ đó sẽ phù hợp với một phong cách giao dịch nhất định. Vì phong cách sẽ quyết định đến chiến lược giao dịch được áp dụng, cho nên, nếu không xác định phong cách ngay từ đầu, các bạn sẽ rơi vào vòng luẩn quẩn, không định hướng được sẽ làm những gì và từ đó việc trade vàng chắc chắn sẽ không hiệu quả.
Sau khi định hình được phong cách, các bạn nên xây dựng cho mình một hệ thống giao dịch hoàn chỉnh. Trong đó, các bạn phải xác định được phương pháp phân tích nào sẽ hiệu quả với vàng, chiến lược trade vàng nào là hiệu quả và phù hợp nhất với phong cách giao dịch của bạn.
Trade vàng trên tài khoản Demo hoặc Cent trước khi bắt đầu với tài khoản live
Bạn cần test hệ thống giao dịch của mình trên tài khoản Demo trước khi chính thức sử dụng nó trên tài khoản live. Đó là cách để các bạn có thể giúp cho tài khoản của mình không bị cháy một cách nhanh chóng khi bắt đầu thực chiến. Và do điều kiện thị trường trên tài khoản live khác nhiều so với tài khoản Demo, nên, một hệ thống giao dịch đạt được hiệu suất tối thiểu 80% trên tài khoản Demo thì mới được cho là có hiệu quả.
Tích lũy kiến thức
Các bạn phải luôn tích lũy kiến thức trong quá trình giao dịch vì kiến thức trên thị trường này là vô tận và sẽ không bao giờ là đủ. Kiến thức về thị trường, về những chiến lược chuyên sâu, về các kỹ thuật phân tích nâng cao… rất nhiều thứ để các bạn học và sự học này chắc chắn sẽ giúp các bạn ngày càng giỏi lên, càng kiếm được nhiều tiền từ trade vàng mà thôi.
Quản lý vốn, kiểm soát cảm xúc
2 khía cạnh này cực kỳ quan trọng và ảnh hưởng trực tiếp đến thành bại của bạn khi trade vàng. Quản lý vốn giúp bạn sử dụng tiền để trade vàng một cách hiệu quả nhất và kiểm soát tốt cảm xúc sẽ giúp bạn tránh khỏi những quyết định sai lầm.
Kiên trì
Không phải ai cũng thành công ngay từ lần đầu tiên và đến cả những người trade vàng thành công nhất hiện nay cũng đã từng thất bại rất nhiều lần trước đó. Thị trường này không phải dễ ăn nhưng nếu các bạn kiên trì, luôn cố gắng học hỏi, luyện tập và tích lũy kiến thức, kinh nghiệm thì chắc chắn đến một ngày nào đó sẽ hái được quả ngọt.
Một số câu hỏi liên quan đến trade vàng 2023
Ít vốn có trade vàng được không?
Giá vàng giao ngay hiện nay rơi vào khoảng 1800 USD/1 ounce.
Khối lượng giao dịch vàng tối thiểu được quy định tại tất cả các broker là 0.01 lots, với 1 lot vàng bằng 100 ounces. Vậy, để trade vàng với khối lượng nhỏ nhất, các bạn cần khoảng 1800$. Tuy nhiên, với đòn bẩy, các bạn chỉ cần ký quỹ một khoản tiền nhỏ hơn rất nhiều. Ví dụ, với tỷ lệ đòn bẩy 1:100, tỷ lệ khuyên dùng cho các trader mới, thì các bạn chỉ cần ký quỹ khoảng 18$. Do đó, muốn trade vàng, các bạn chỉ cần đáp ứng được số vốn tối thiểu khoảng 200$ là được. Mà với số vốn như vậy thì cũng khá thoải mái với các trader Việt, hơn nữa lại thấp hơn nhiều so với số vốn đầu tư vàng vật chất.
Sàn forex nào có chi phí giao dịch vàng cạnh tranh nhất?
Cả 6 broker mà chúng tôi đã giới thiệu ở phần trên đều là các broker có spread trên vàng thấp và phí hoa hồng cạnh tranh.
Broker nào miễn phí qua đêm khi trade vàng?
Có một số broker miễn phí swap khi trade vàng như:
- Exness: miễn phí swap đối với các giao dịch vàng giao ngay trên tất cả các loại tài khoản
- XTB: miễn phí swap đối với giao dịch Hợp đồng tương lai vàng và miễn phí commission trên cả vàng giao ngay và Hợp đồng tương lai vàng
- XM: miễn phí swap khi trade vàng trên các loại tài khoản XM Ultra Low
Kết luận
Hy vọng rằng, qua bài viết này, các bạn đã nắm được trade vàng là gì và làm thế nào để trade vàng hiệu quả nhất trong năm 2023 này.
Trade vàng là hình thức kiếm tiền online cực kỳ hấp dẫn nhưng cũng không kém phần rủi ro. Do đó, muốn trở thành một nhà giao dịch vàng thực thụ, các bạn cần lên kế hoạch thật chi tiết những việc cần làm trước khi chính thức bắt đầu giao dịch và tuân thủ thực hiện theo kế hoạch đó.
CHÚC CÁC BẠN THÀNH CÔNG.
>> Xem thêm: Cách mở tài khoản giao dịch vàng, bạc trên các sàn forex